金融有力有效支持實體經(jīng)濟發(fā)展

2023年對實體經(jīng)濟發(fā)放的人民幣貸款增加22.22萬億元——

金融有力有效支持實體經(jīng)濟發(fā)展(銳財經(jīng))

中國人民銀行近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2023年全年社會融資規(guī)模增量累計為35.59萬億元，比上年多3.41萬億元。其中，對實體經(jīng)濟發(fā)放的人民幣貸款增加22.22萬億元，同比多增1.18萬億元。專家表示，去年，中國貨幣政策加大逆周期調(diào)節(jié)，統(tǒng)籌運用好總量和結(jié)構(gòu)、數(shù)量和價格工具，更有力地支持了實體經(jīng)濟發(fā)展。

引導(dǎo)資金更多流向民營小微企業(yè)

支持實體經(jīng)濟發(fā)展，民營小微企業(yè)是重點之一。2023年，中國人民銀行等部門引導(dǎo)資金更多流向民營小微企業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)，取得了明顯成效——

拓寬民營、小微企業(yè)融資渠道。對民營企業(yè)債券融資支持工具延期擴容，累計為140家民營企業(yè)發(fā)行的2438億元債券提供增信支持。鼓勵商業(yè)銀行發(fā)行小微企業(yè)專項金融債券，2023年共發(fā)行2637億元。

提升中小微企業(yè)金融服務(wù)能力。深入開展中小微企業(yè)金融服務(wù)能力提升工程，引導(dǎo)金融機構(gòu)完善內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價、盡職免責(zé)、績效考核等政策安排。目前，全國性商業(yè)銀行小微業(yè)務(wù)內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠均不低于50個基點、普惠金融在分支行綜合績效考核中的權(quán)重均不低于10%。

加大中小微外貿(mào)企業(yè)進出口信貸支持力度。鼓勵銀行和保險機構(gòu)擴大保單融資增信合作、國有大型金融機構(gòu)加大資源傾斜，相關(guān)方面對中小微外貿(mào)企業(yè)的融資增信支持持續(xù)加力，滿足了中小微企業(yè)外貿(mào)融資需求。

中國民生銀行首席經(jīng)濟學(xué)家溫彬?qū)τ浾叻治?，去年以來，各地區(qū)各部門不斷推進普惠金融高質(zhì)量發(fā)展，民營小微是重要發(fā)力點，在此背景下，普惠小微貸款保持較高增速，金融服務(wù)覆蓋率、可得性、滿意度明顯提高。

健全農(nóng)村金融服務(wù)體系

支持全面推進鄉(xiāng)村振興是另一重點。中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2023年中國人民銀行牽頭印發(fā)文件，聚焦做好糧食和重要農(nóng)產(chǎn)品穩(wěn)產(chǎn)保供金融服務(wù)、強化鞏固拓展脫貧攻堅成果金融支持等九大方面，引導(dǎo)更多金融資源配置到鄉(xiāng)村全面振興重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。截至2023年11月末，全國涉農(nóng)貸款余額56.22萬億元，同比增長15.1%。

為拓寬涉農(nóng)企業(yè)融資渠道，中國人民銀行為企業(yè)發(fā)行鄉(xiāng)村全面振興票據(jù)設(shè)置綠色通道，支持涉農(nóng)企業(yè)融資。截至2023年11月末，已累計支持28個省(自治區(qū)、直轄市)156家企業(yè)發(fā)行鄉(xiāng)村票據(jù)252期，發(fā)行金額1982.57億元。同時，用好“三農(nóng)”、小微專項金融債券，拓寬金融機構(gòu)可貸資金來源。截至2023年12月末，“三農(nóng)”專項金融債券累計發(fā)行1481.5億元。

地方也在積極采取措施。國家金融監(jiān)管總局安徽監(jiān)管局局長覃剛1月11日介紹，安徽建立主要銀行機構(gòu)縣域一對一“包?！狈?wù)結(jié)對機制，強化對鄉(xiāng)村人居環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域支持，截至2023年11月末，涉農(nóng)貸款余額較年初增長20%。

溫彬認(rèn)為，當(dāng)前“三農(nóng)”領(lǐng)域金融服務(wù)水平在提升，但也面臨一些問題和挑戰(zhàn)，還應(yīng)進一步優(yōu)化服務(wù)供給，持續(xù)開展涉農(nóng)信貸產(chǎn)品及模式創(chuàng)新，強化農(nóng)村流通網(wǎng)絡(luò)建設(shè)融資結(jié)算服務(wù)，健全農(nóng)村金融服務(wù)體系。

大力支持科技創(chuàng)新和先進制造業(yè)

2023年，中國人民銀行大力支持科技創(chuàng)新和先進制造業(yè)，加強科技型企業(yè)債券融資輔導(dǎo)，開辟發(fā)債綠色通道，支持?jǐn)U大科創(chuàng)票據(jù)發(fā)行。2023年1至11月，累計發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)3600億元，是2022年發(fā)行量的2倍。

此外，上述負(fù)責(zé)人表示，積極發(fā)揮科技創(chuàng)新再貸款激勵引導(dǎo)作用，加強對科技型企業(yè)的信貸支持。截至2023年10月末，“專精特新”企業(yè)、科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款同比分別增長17.7%、22.1%和15.7%，明顯高于同期各項貸款增速。制造業(yè)中長期貸款余額12.2萬億元，連續(xù)3年保持30%左右的較高增速。

今年以來，新的政策舉措繼續(xù)推出。1月12日，國家金融監(jiān)管總局對外發(fā)布《關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》，鼓勵在防控風(fēng)險的基礎(chǔ)上加大初創(chuàng)期科技型企業(yè)信用貸款投放力度，努力提升科技型企業(yè)“首貸率”。優(yōu)化成長期科技型企業(yè)金融服務(wù)，拓寬抵質(zhì)押擔(dān)保范圍，規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融。

中國人民銀行明確，2024年將聚焦“五篇大文章”支持重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，落實好加大力度支持科技型企業(yè)融資行動方案，延續(xù)實施碳減排支持工具，繼續(xù)發(fā)揮支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)、普惠小微貸款支持工具服務(wù)普惠金融長效機制作用，抓好金融支持民營經(jīng)濟25條舉措落實，持續(xù)做好鄉(xiāng)村全面振興金融服務(wù)工作，延續(xù)實施普惠養(yǎng)老專項再貸款。(記者 邱海峰)