貝塔研究院：金融機構投教工作如何提高效率？

在市場行情前兩年火熱的情況下，中青年投資者積極涌入市場。一些機構通過積極提供投資者教育并完善手機銀行的基礎建設，成功吸引了大量新興理財用戶；然而更多機構則開始嘗試如何面對這批互聯(lián)網(wǎng)化、理財娛樂化的中青年投資者進行產(chǎn)品營銷與投資者教育。

大量金融機構正在開展投教工作，但專業(yè)性有待提升?！吨袊敻还芾硇袠I(yè)投資者教育研究報告》指出，金融機構在投教工作中存在一些問題。

（數(shù)據(jù)來源：《中國財富管理行業(yè)投資者教育研究報告》）

首先，在人員專業(yè)性方面，專職投教人員數(shù)量較少，僅占4.21%。其次，在內(nèi)容專業(yè)性方面，有約三分之一的理財師只是轉(zhuǎn)發(fā)現(xiàn)成的文章、圖片和短視頻等，近半數(shù)的理財師認為沒有合適的內(nèi)容阻礙了他們發(fā)送投教內(nèi)容的主要因素。這些問題都需要加以解決。

為了應對專職投教人員數(shù)量不足和持續(xù)生產(chǎn)合適的投教內(nèi)容困難等問題，BETA理財師利用多年財富管理和數(shù)字化服務經(jīng)驗，開發(fā)了一系列數(shù)字化內(nèi)容工具。這些工具有助于理財師等施教方持續(xù)提供投教服務，塑造理財達人形象，并有效推動產(chǎn)品營銷。

2.1 “跟我拍”——打造專業(yè)短視頻的必備工具

為了幫助金融機構更好地借助短視頻營銷風口，BETA推出了一款服務金融從業(yè)者的短視頻制作工具——“跟我拍”。

“跟我拍”產(chǎn)品的一鍵跟拍功能可大大降低普通人自己拍攝視頻的門檻。用戶只需選擇預設的內(nèi)容模板，即可輕松制作出專屬自己的短視頻，省去了耗費過多精力的過程。

此外，“跟我拍”提供了4大類內(nèi)容模塊供用戶選擇。其中包括100+投教系列課、AI財經(jīng)播報、全年節(jié)日視頻祝福以及聊熱點內(nèi)容等，可以不間斷地傳遞有價值的理財知識，幫助理財師打造立體的專業(yè)投顧形象。拍攝完的視頻可以投放在個人朋友圈、視頻號或抖音等平臺，每個播放量都是一個潛在目標客戶，輕松將公域流量轉(zhuǎn)化為私域“留量”。

2.2 記錄市場感悟——建立親切感和信任

2022年市場波動較大，很多理財經(jīng)理因擔心被“問責”，不敢與客戶過多交流。但是，如果能夠平時持續(xù)地進行內(nèi)容陪伴和投教工作，即使客戶基金虧損較多，他們也愿意相信并聽取理財經(jīng)理的建議。

為此，BETA推出了一款能夠幫助理財經(jīng)理及時、持續(xù)地做好內(nèi)容陪伴、縮短客戶信任周期的內(nèi)容營銷工具——“理財筆記”。該工具從客戶經(jīng)理的視角記錄每天的市場感悟，并搭配手賬風格的視覺界面，不僅內(nèi)容專業(yè)性強，同時也充滿親切感，讓客戶看到理財師理性又有趣的一面。

（圖片來源：BETA理財師）

一位很喜歡“理財筆記”的理財師表示：“‘理財筆記’的內(nèi)容很親切，我可以模仿我的口吻給客戶解釋說明，讓客戶知道我在和他們站在一起、共同經(jīng)歷市場波動，讓客戶感到被關注，這樣我說的內(nèi)容客戶也會更容易接受。此外，里面一些專業(yè)觀點也很實用，比如對市場行情的把握、政策的解讀等等，不再局限于產(chǎn)品收益，給了我很大的支持?！?/p>

總之，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的時代背景下，中國財富管理行業(yè)投資者教育布局轉(zhuǎn)型非常迫切。BETA與中國社會科學院金融研究所共同研究的《中國財富管理行業(yè)投資者教育研究報告》的推出，為財富管理行業(yè)的投資者教育轉(zhuǎn)型提供了更強的行動感和實操性。

來源：號外網(wǎng)