周斌：凝心聚力繪藍(lán)圖，踔厲奮發(fā)啟新程

近日，新時(shí)代·新機(jī)遇·新未來投策巡講論壇·上海站成功舉辦。多位行業(yè)專家齊聚上海，共探投資機(jī)遇與未來，助力投資者更好地享受資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)、收獲美好財(cái)富生活。

處于機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)并存的關(guān)鍵時(shí)期，我們?cè)撊绾伪Ｐl(wèi)好我們的財(cái)富?恒天財(cái)富股份董事長(zhǎng)、中植基金聯(lián)席董事長(zhǎng)、恒天睿信家族辦公室董事長(zhǎng)周斌以《凝心聚力繪藍(lán)圖，踔厲奮發(fā)啟新程》為主題，全面分析當(dāng)前行業(yè)趨勢(shì)，為投資者撥云見日，把握確定性投資機(jī)會(huì)。

2022年的波動(dòng)與分化

2022年是一個(gè)充滿著不確定性的年份。外部環(huán)境嚴(yán)峻、全球通脹高企、疫情反復(fù)等各種問題不斷。

回顧即將結(jié)束的2022年，從投資方面來說，周斌表示，今年確實(shí)是一個(gè)投資的小年，或者說是一個(gè)權(quán)益投資的小年，很多指數(shù)經(jīng)過過去幾年的連續(xù)上漲后，都出現(xiàn)了回調(diào)。不僅A股如此，放眼全球，今年主要資本市場(chǎng)如俄羅斯、美國、日本、法國等國家的股市都出現(xiàn)了不同程度的波動(dòng)，大幅回調(diào)。他同時(shí)指出，波動(dòng)只是螺旋式前進(jìn)過程的一個(gè)表現(xiàn)，但并不構(gòu)成趨勢(shì)。

分化也是2022年中的一大主旋律。從資產(chǎn)端來看，公募和私募新發(fā)基金發(fā)行規(guī)模、發(fā)行數(shù)量大幅萎縮，權(quán)益類資產(chǎn)整體較大幅下跌。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，公募基金只有二季度實(shí)現(xiàn)盈利，第一季度和第三季度均出現(xiàn)不同程度虧損。與此同時(shí)，保險(xiǎn)、信托、黃金等風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的資產(chǎn)呈現(xiàn)出上升勢(shì)頭。

從資金端來看，投資者避險(xiǎn)情緒明顯上升。居民存款意愿有所增強(qiáng)，根據(jù)人民銀行發(fā)布的2022年第二季度城鎮(zhèn)儲(chǔ)戶問卷調(diào)查報(bào)告顯示，傾向于“更多儲(chǔ)蓄”的居民占58.3%，較上季增加3.6個(gè)百分點(diǎn);另外高端客戶的個(gè)性化、定制式需求有所增強(qiáng)。

未來有挑戰(zhàn)，但更充滿機(jī)遇

周斌直言：以往從來沒有發(fā)生過的一些偶然性因素，都集中在過去五年發(fā)生，的確為我們帶來了很大挑戰(zhàn)，但在外部環(huán)境嚴(yán)峻、疫情反復(fù)等超預(yù)期因素影響下，中國經(jīng)濟(jì)展現(xiàn)出強(qiáng)大的韌性和巨大的潛力。

“要完善分配制度，堅(jiān)持按勞分配為主體、多種分配方式并存，堅(jiān)持多勞多得，鼓勵(lì)勤勞致富，促進(jìn)機(jī)會(huì)公平，增加低收入者收入，擴(kuò)大中等收入群體，規(guī)范收入分配秩序，規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制。”

財(cái)產(chǎn)性收入是增加居民收入不可或缺的渠道，“規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制”是首次提出。這預(yù)示著，我們的居民財(cái)富，接下來將會(huì)從職業(yè)性收入、工資性收入為主，開始去謀求資產(chǎn)性增長(zhǎng)和財(cái)產(chǎn)性收入。同時(shí)，前不久剛剛公布了個(gè)人養(yǎng)老金制度，周斌表示，這些措施和信號(hào)對(duì)中國的財(cái)富管理行業(yè)來說具有劃時(shí)代的意義。

“在眾多的不確定性下，中國未來增長(zhǎng)的方向、發(fā)展的路徑，以及投資方面投資結(jié)構(gòu)的持續(xù)提升，都是非常確定的?！敝鼙笳f到。

他指出，我們已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)新時(shí)代，所要做的就是把握趨勢(shì)，積極布局和行動(dòng)。未來必然會(huì)面臨更多的挑戰(zhàn)，但在克服挑戰(zhàn)、解決問題的過程中，我們自身的能力與投入決定著帶來的結(jié)果。

堅(jiān)守初心，開啟新程

未來充滿著機(jī)遇，但對(duì)財(cái)富管理行業(yè)也提出了更多要求。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要更注重專業(yè)服務(wù)能力，整個(gè)行業(yè)進(jìn)入了一個(gè)從重產(chǎn)品到重專業(yè)、重能力、重服務(wù)的階段。在這樣一個(gè)大的背景下，為更好地適應(yīng)時(shí)代發(fā)展，公司積極轉(zhuǎn)型，謀劃新發(fā)展。

從2019年開始，公司陸續(xù)聘請(qǐng)波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多知名專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，結(jié)合國外成熟模式、公司客戶情況以及未來行業(yè)趨勢(shì)等，制定業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型?！暗浆F(xiàn)在為止，其實(shí)我們對(duì)未來的轉(zhuǎn)型和思考一直在行動(dòng)，也一直在延續(xù)?！敝鼙笕缡钦f到。

在咨詢公司的協(xié)助下，公司建立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)，即從過去的“以銷售為導(dǎo)向”的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”。并將此作為公司的北極星目標(biāo)，作為公司未來發(fā)展的增長(zhǎng)動(dòng)力。在北極星目標(biāo)指引下，轉(zhuǎn)型成果顯著。公司取得了合規(guī)經(jīng)營架構(gòu)重塑、財(cái)富管理品牌煥新升級(jí)、客戶服務(wù)能力全面提升等一系列成果。同時(shí)，他表示，根據(jù)不同的牌照與客戶的需求，構(gòu)建了全品類的專業(yè)服務(wù)平臺(tái)。

服務(wù)平臺(tái)方面，獲得家族辦公室資質(zhì)后，在普華永道的合作下，將海外成熟的家族辦公室模式，結(jié)合中國高凈值客戶的特點(diǎn)，在中國實(shí)現(xiàn)落地，正式推出恒天家辦。在為客戶開展家族辦公室的背后，有著專業(yè)投研賦能。今年，為了更好地賦能服務(wù)，特別組建了新時(shí)代財(cái)富研究院，打造專業(yè)投研大腦，創(chuàng)造財(cái)富價(jià)值。

在專業(yè)金融服務(wù)之外，公司也基于客戶需求，在非金融服務(wù)方面打造了恒享薈財(cái)富私享俱樂部，核心提供知識(shí)成長(zhǎng)、圈層生活、子女教育、企業(yè)賦能等全鏈條、多維度、多形式的增值服務(wù)。

恒天家辦致力于打造特色家辦，開創(chuàng)財(cái)富咨詢服務(wù)新篇章，以投研和金融科技為兩翼，提供源于財(cái)富規(guī)劃但不止于財(cái)富規(guī)劃的全方位服務(wù)。恒天家辦正在努力打造成為具備“四大家”特點(diǎn)的特色家辦：即中國高凈值人群財(cái)富的忠誠“管家”，洞察客戶需求的財(cái)富咨詢“專家”，永遠(yuǎn)比客戶需要的再多一點(diǎn)的“體驗(yàn)+”，讓我們的服務(wù)更好一點(diǎn)的“科技+”。

恒天家辦深入研究客戶需求，不斷升級(jí)迭代服務(wù)體系，借助產(chǎn)品、人才、科技三大增長(zhǎng)驅(qū)動(dòng)來為家辦的客戶服務(wù)能力提供保障，最近，在科技數(shù)字化能力的賦能下，推出恒天家辦特色“359+資配魔方”專業(yè)服務(wù)，進(jìn)一步提升了客戶體驗(yàn)。

恒天家辦每天都在快速地發(fā)生著變化，未來也會(huì)有更多創(chuàng)新的變化。在不斷的變化中，恒天家辦將始終堅(jiān)守“穩(wěn)健經(jīng)營、嚴(yán)格管理、積極開拓、持續(xù)發(fā)展”的經(jīng)營方針和穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與客戶中心、創(chuàng)造價(jià)值的變革意識(shí)。

受益于國家的發(fā)展和客戶的支持，恒天家辦實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健發(fā)展。未來，恒天家辦將繼續(xù)秉持“服務(wù)向善，財(cái)富向善”的理念，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想，不負(fù)使命，不負(fù)所托。

來源：中國經(jīng)濟(jì)新聞網(wǎng)