多措并舉反欺詐 浦發(fā)銀行北京分行積極守護(hù)居民“錢袋子”

以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型犯罪已成為近年來的主流犯罪類型。為有效防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，維護(hù)客戶資金安全，浦發(fā)銀行北京分行長期部署打擊治理電信詐騙相關(guān)工作，對(duì)內(nèi)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控、流程管理、知識(shí)學(xué)習(xí)等，提升內(nèi)部反欺詐能力，積極守護(hù)居民“錢袋子”。

據(jù)悉，浦發(fā)銀行北京分行在網(wǎng)點(diǎn)大力落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控，多次成功攔截風(fēng)險(xiǎn)事件，讓網(wǎng)點(diǎn)成為防范電信詐騙的重要“防護(hù)堤”。近日，60多歲的袁大媽來到浦發(fā)銀行北京某支行，著急提取未到期的定期存款并對(duì)外轉(zhuǎn)賬，柜員詢問其錢款用途，袁大媽表示要匯款給家里人。辦理匯款時(shí)，柜員與袁大媽確認(rèn)收款銀行，袁大媽打電話給了自己的孩子，細(xì)心的柜員發(fā)現(xiàn)，雙方言談中體現(xiàn)出對(duì)匯款賬號(hào)似乎不太熟悉，頓時(shí)提高了警惕。待袁大媽掛了電話，柜員與主管一同再次詢問收款人的信息和款項(xiàng)用途，袁大媽這才說出，她經(jīng)營一家小餐廳，這兩天來了一位訂餐客戶預(yù)定了一個(gè)月的盒飯，同時(shí)指定要在某供應(yīng)商購買一款紅酒，讓餐廳迅速匯款給某供應(yīng)商，客戶已經(jīng)給她兒子發(fā)來了定金的付款截圖，只是錢還未到賬。通過袁大媽的描述，銀行工作人員認(rèn)為事情疑點(diǎn)較多，竭力勸說大媽暫時(shí)不要轉(zhuǎn)賬，要確認(rèn)定金到賬或聯(lián)系紅酒供應(yīng)商核實(shí)情況，最終袁大媽將錢存為活期存款后離開。當(dāng)天下午，袁大媽再次來到支行，感謝工作人員的及時(shí)勸阻，在停止轉(zhuǎn)賬后，訂餐客戶就再也聯(lián)系不上了。

在廳堂人員加強(qiáng)審核與風(fēng)險(xiǎn)提示的同時(shí)，浦發(fā)銀行北京分行還以科技手段積極完善賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移鏈。運(yùn)用自主研發(fā)的“賬戶監(jiān)測管理平臺(tái)”，對(duì)賬戶實(shí)施分級(jí)分類限額管理，差異化設(shè)定非柜面交易額度，為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的賬戶提供與其相匹配的非柜面資金轉(zhuǎn)出限額，通過實(shí)時(shí)監(jiān)測與動(dòng)態(tài)調(diào)整，有效防范個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

為增強(qiáng)員工守法合規(guī)意識(shí)與反欺詐能力，浦發(fā)銀行北京分行于2022年制定了“知行合規(guī)”系列宣教活動(dòng)方案，強(qiáng)化防范金融詐騙和合規(guī)經(jīng)營的常態(tài)化宣傳教育。全體員工通過線上線下多種渠道，持續(xù)學(xué)習(xí)金融反欺詐的知識(shí)與技巧。近期，該行還組織員工參與了由中國銀保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)處置局開展的“反欺詐促合規(guī)”防范金融詐騙知識(shí)答題活動(dòng)，全行員工通過系統(tǒng)性學(xué)習(xí)與答題，并結(jié)合實(shí)際工作案例分析討論，有效提高個(gè)人金融反詐能力。

浦發(fā)銀行北京安外支行、北沙灘支行、通州支行等在參與答題比賽的同時(shí)，還利用線上渠道向客戶進(jìn)行“金融反欺詐”主題宣傳活動(dòng)，以教促學(xué)，將反欺詐金融知識(shí)宣傳由行內(nèi)延伸至居家客戶，讓客戶足不出戶也能學(xué)到電信詐騙的防范技巧。

下一步，浦發(fā)銀行北京分行還將進(jìn)一步履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，從源頭上有效防范和打擊電信詐騙，切實(shí)保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，提高客戶滿意度。

來源：東方網(wǎng)