社科院聯(lián)合貝塔數(shù)據(jù)，《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》研討沙龍圓滿舉辦

2023年3月2日，由中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所指導(dǎo)主辦，貝塔數(shù)據(jù)承辦的《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告發(fā)布會(huì)》，在杭州順利召開(kāi)。

本次會(huì)議也是巡回研討會(huì)項(xiàng)目正式啟動(dòng)的第一站，參會(huì)交流機(jī)構(gòu)包括大型國(guó)有銀行浙江省分行、知名證券公司、華東地區(qū)頭部城商銀行、全國(guó)頭部的農(nóng)商銀行等，專(zhuān)家、學(xué)者、行業(yè)大咖們一起探討中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育的發(fā)展趨勢(shì)，共同探討國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展投教工作所需要前進(jìn)的方向，共謀行業(yè)發(fā)展之路。

近年來(lái)，在國(guó)家政策、監(jiān)管以及各大金融機(jī)構(gòu)的積極推動(dòng)下，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)整體呈現(xiàn)快速發(fā)展態(tài)勢(shì)，投資者教育也逐漸成為財(cái)富管理行業(yè)的重要工作。

金融機(jī)構(gòu)是我國(guó)投資者教育市場(chǎng)的主力軍，扮演著投資者教育政策落實(shí)的行動(dòng)者角色。加上飛速發(fā)展的數(shù)字化、智能化新技術(shù)，如何利用科技賦能投資者教育，也成了各大金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的焦點(diǎn)。

基于金融從業(yè)者所關(guān)注的投教、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、人工智能等方面，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所主筆了一本《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》，其中參考分析了來(lái)自貝塔數(shù)據(jù)協(xié)助調(diào)研的市場(chǎng)問(wèn)卷、客戶項(xiàng)目案例等信息，希望能夠?yàn)橹袊?guó)的財(cái)富管理行業(yè)之投資者教育事業(yè)的發(fā)展盡推動(dòng)之力。

會(huì)上，國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室，金融法律與金融監(jiān)管研究基地秘書(shū)長(zhǎng)、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所金融科技研究室主任尹振濤，從中國(guó)投資者教育的整體發(fā)展層面，為大家解讀了這本報(bào)告。

作為金融科技企業(yè)的代表，同時(shí)也是本次報(bào)告的聯(lián)合主筆之一，貝塔數(shù)據(jù)研究院的院長(zhǎng)張家寧博士，在會(huì)上分享了金融機(jī)構(gòu)做好投資者教育及財(cái)富管理業(yè)務(wù)的新模式，其中詳細(xì)介紹了智能工作臺(tái)的建設(shè)，而智能工作臺(tái)搭配手機(jī)銀行，可以幫助金融機(jī)構(gòu)在數(shù)智化場(chǎng)景下更好地輔助投資者教育工作開(kāi)展，并且大幅度提升營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化效率。

在主題研討的環(huán)節(jié)，各位專(zhuān)家與企業(yè)代表就“投資者教育與財(cái)富管理”這一主題進(jìn)行了深入探討和交流，對(duì)當(dāng)前中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀以及未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了展望。其中，與會(huì)專(zhuān)家圍繞《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》，從國(guó)家政策層面為投資者教育與財(cái)富管理提出了建議；同時(shí)，與會(huì)專(zhuān)家結(jié)合自身在實(shí)踐中的工作經(jīng)驗(yàn)，為在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)代表分享了在這一領(lǐng)域中的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)和思考。

中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展迎來(lái)重要機(jī)遇

中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展迎來(lái)了重要的歷史機(jī)遇，尤其是隨著資本市場(chǎng)的日益完善、金融行業(yè)監(jiān)管的日趨嚴(yán)格以及金融科技的廣泛應(yīng)用，將會(huì)為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。與此同時(shí)，國(guó)家政策層面也對(duì)財(cái)富管理行業(yè)提出了更高的要求，促使金融機(jī)構(gòu)更加注重投資者教育。

投資者教育是財(cái)富管理行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力

近年來(lái)，我國(guó)的投資者數(shù)量迅速增長(zhǎng)，投資者的投資能力也在不斷提升，但同時(shí)投資者保護(hù)體系不夠完善，針對(duì)中小投資者的投教工作也相對(duì)不足，因此當(dāng)前迫切需要解決的問(wèn)題是提升投資者教育質(zhì)量。本次會(huì)議上，多位專(zhuān)家從不同角度為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)。

尹主任對(duì)于與會(huì)的證券公司代表提出了一些投教工作建議，證券公司要努力承擔(dān)起財(cái)富管理的責(zé)任，一方面要強(qiáng)化投研能力，為客戶提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)；另一方面要積極培育價(jià)值投資理念和長(zhǎng)期投資理念，引導(dǎo)投資者樹(shù)立價(jià)值投資理念。同時(shí)他指出，證券公司要充分發(fā)揮自身在資本市場(chǎng)中的資源配置作用。

加強(qiáng)投資者教育是促進(jìn)投資者“理性投資”的關(guān)鍵

“投資者教育是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，投資者教育的效果最終也是需要投資者自身來(lái)檢驗(yàn)。投資者教育不能一蹴而就，需要全社會(huì)共同努力，加強(qiáng)投資者教育是促進(jìn)投資者‘理性投資’的關(guān)鍵?！币魅伪硎?。

對(duì)于如何加強(qiáng)投資者教育，他提出：

一是要提高普通個(gè)人投資者的金融素養(yǎng)，引導(dǎo)其樹(shù)立正確的投資理念；

二是要針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者提供差異化的產(chǎn)品和服務(wù)；

三是要加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者的宣傳引導(dǎo)；

四是要發(fā)揮媒體和專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等組織在日常投資教育中的作用；

五是要建立長(zhǎng)期投資理念，引導(dǎo)居民“理性投資”。

重視投教工作，加強(qiáng)投資者教育，有助于進(jìn)一步提高投資者金融素養(yǎng)

在當(dāng)前財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展的過(guò)程中，投資者教育起著舉足輕重的作用。來(lái)自杭州當(dāng)?shù)氐哪硣?guó)有銀行省分行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為，投資者教育能夠幫助投資者更加全面和準(zhǔn)確地了解理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等信息，有助于樹(shù)立正確的理財(cái)觀念；而投資者教育可以幫助機(jī)構(gòu)更好地了解投資者需求，從而進(jìn)一步提升投資管理水平和服務(wù)質(zhì)量。

強(qiáng)化投資者教育，應(yīng)加強(qiáng)制度保障，建立健全常態(tài)化、長(zhǎng)效化的投教工作機(jī)制

尹振濤主任從制度建設(shè)和工作機(jī)制兩個(gè)方面，對(duì)當(dāng)前投資者教育工作提出了建議。他認(rèn)為，應(yīng)從頂層設(shè)計(jì)、投教基地建設(shè)、投教內(nèi)容體系、投教渠道建設(shè)、投教平臺(tái)優(yōu)化、投教活動(dòng)開(kāi)展等方面加強(qiáng)制度保障，結(jié)合數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)工具和人工智能技術(shù)，建立健全常態(tài)化、長(zhǎng)效化的投教工作機(jī)制。

《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》聚焦于國(guó)內(nèi)投資者教育的現(xiàn)狀、問(wèn)題及解決方案，同時(shí)還對(duì)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育的未來(lái)發(fā)展提出了建議，在充分肯定我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育取得的成就的同時(shí)，也指出了當(dāng)前投資者教育工作中存在的問(wèn)題和不足。發(fā)布會(huì)把杭州作為巡回交流的第一站，后續(xù)，貝塔研究院會(huì)攜手社科院專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)走入更多區(qū)域、不同機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行巡回交流，讓更多金融從業(yè)人員了解中國(guó)投資者教育工作的重要性、必要性。

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